Mit der Finanzplanung halten wir das große Ganze im Blick. Wie ein Weitblick nach vorne durch ein Fernglas analysieren wir Ihre Einnahmen, Ausgaben und Investitionsmöglichkeiten, erstellen eine Vermögensbilanz und eine Vorschau für die kommenden Jahre - so legen wir einen soliden finanziellen Grundstein für Sie und Ihre Familie. Mit meiner Ausbildung zum Certified Financial Planer und meiner Spezialisierung auf Zahnmediziner erstellen wir Ihnen einen maßgeschneiderten Finanzplan, der Ihren individuellen Lebensweg nach den Standards der Private Finanzplanung DIN 77230 berücksichtigt.
In der Regel wirkt sich ein höherer Gewinn/Cashflow entweder sofort oder etwas zeitverzögert auf den privaten Lebensstandard aus und auch die privaten Ausgaben gehen nach oben.
In der betriebswirtschaftlichen Finanzplanung erstelle ich eine Vollkosten-Rechnung und berücksichtigen auch Ihre privaten Ausgaben. Dadurch erfahren Sie, wie viel Ihnen rechnerisch am Ende des Monats bei einem höheren Cashflow noch zum Vermögensaufbau bleibt.
Die Kunst liegt nun darin, diesen Überschuss gezielt einzusetzen, denn bei einem höheren Lebensstand sollten auch die Sparraten für den Vermögensaufbau und den Ruhestand angepasst werden.
Es stellen sich also die Fragen:
- Was machen Sie bei einer höheren Liquidität?
- Können Sie die Praxiskredite außerhalb der normalen Raten tilgen und macht dies überhaupt Sinn oder stecken Sie das Geld lieber in die private Immobilie, damit diese möglichst schnell zurückgezahlt ist?
- Wie viel sollten Sie nun zusätzlich auf die Seite legen, damit das Leben im Ruhestand so weitergehen kann, wie bisher?
Auf diese Fragen finden wir gemeinsam die passenden Antworten – genau auf Ihre Lebenssituation und Ihre Lebensziele abgestimmt.
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